Anti pencucian uang: Dewan dan Parlemen sepakat untuk membentuk otoritas baru

Dewan dan Parlemen telah mencapai kesepakatan sementara mengenai pembentukan otoritas Eropa baru untuk melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme (AMLA) - inti dari paket anti pencucian uang, yang bertujuan untuk melindungi warga negara UE dan sistem keuangan UE dari pencucian uang dan pendanaan teroris.

AMLA akan memiliki wewenang pengawasan langsung dan tidak langsung terhadap entitas wajib yang berisiko tinggi di sektor keuangan. Kesepakatan ini tidak menyisakan keputusan mengenai lokasi kedudukan lembaga tersebut, hal yang terus dibahas dalam jalur tersendiri.

Mengingat sifat kejahatan keuangan yang bersifat lintas batas negara, otoritas baru ini akan meningkatkan efisiensi kerangka kerja anti pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme (AML/CFT), dengan menciptakan mekanisme terintegrasi dengan pengawas nasional untuk memastikan entitas yang diwajibkan mematuhinya. Kewajiban terkait APU/PPT di sektor keuangan. AMLA juga akan memiliki peran pendukung dalam hal ini sektor non-keuangan, dan mengoordinasikan unit intelijen keuangan di negara-negara anggota.

Selain kewenangan pengawasan dan untuk memastikan kepatuhan, dalam kasus pelanggaran serius, sistematis atau berulang terhadap persyaratan yang berlaku secara langsung, Otorita akan menjatuhkan sanksi berupa uang pada entitas wajib yang dipilih.

Kekuasaan pengawasan

Perjanjian sementara menambah kewenangan AMLA untuk melakukan hal tersebut mengawasi secara langsung jenis lembaga kredit dan keuangan tertentu, termasuk penyedia layanan aset kripto, jika mereka dianggap berisiko tinggi atau beroperasi lintas batas negara.

AMLA akan melaksanakan a pemilihan lembaga kredit dan keuangan yang mewakili risiko tinggi di beberapa negara anggota. Entitas wajib yang dipilih akan diawasi oleh tim pengawas gabungan yang dipimpin oleh AMLA yang antara lain akan melakukan penilaian dan inspeksi. Perjanjian tersebut mempercayakan wewenang kepada mengawasi hingga 40 kelompok dan entitas pada proses seleksi pertama.

Untuk entitas wajib yang tidak dipilih, pengawasan APU/PPT akan tetap dilakukan pada tingkat nasional.

iklan

Untuk sektor non-keuangan, AMLA akan berperan sebagai pendukung, melakukan peninjauan dan menyelidiki kemungkinan pelanggaran dalam penerapan kerangka APU/PPT. AMLA mempunyai wewenang untuk mengeluarkan rekomendasi yang tidak mengikat. Pengawas nasional akan dapat secara sukarela mendirikan perguruan tinggi untuk entitas non-keuangan yang beroperasi lintas negara jika dianggap diperlukan.

Perjanjian sementara ini memperluas cakupan dan isi database pengawasan AMLA dengan meminta Otoritas untuk menetapkan dan terus memperbarui dokumen-dokumen yang ada. database informasi pusat relevan dengan sistem pengawasan APU/PPT.

Sanksi keuangan yang ditargetkan

Otoritas akan memantau bahwa entitas wajib yang dipilih memiliki kebijakan dan prosedur internal untuk memastikan penerapan pembekuan dan penyitaan aset sanksi keuangan yang ditargetkan.

Governance

AMLA akan memiliki dewan umum yang terdiri dari perwakilan pengawas, Unit Intelijen Keuangan dari seluruh negara anggota, dan dewan eksekutif, yang akan menjadi badan pengelola AMLA, yang terdiri dari ketua Otoritas dan lima anggota penuh waktu yang independen.

Dewan dan Parlemen mencabut hak veto Komisi atas beberapa kewenangan badan eksekutif, khususnya kewenangan anggaran.

Pelaporan pelanggaran

Perjanjian sementara ini memperkenalkan mekanisme pelaporan pelanggaran (whistle-blowing) yang diperkuat. Terkait entitas wajib, AMLA hanya akan menangani laporan yang berasal dari sektor keuangan. Ia juga dapat menghadiri laporan dari pegawai otoritas nasional.

Ketidaksepakatan

AMLA akan diberikan wewenang untuk menyelesaikan perselisihan dengan efek yang mengikat dalam konteks perguruan tinggi sektor keuangan dan, dalam kasus lain, atas permintaan pengawas keuangan.

kursi AMLA

Dewan dan Parlemen Eropa saat ini sedang merundingkan prinsip-prinsip proses pemilihan lokasi kedudukan Otoritas baru. Setelah proses pemilihan disepakati, proses pemilihan kursi akan selesai dan lokasinya akan diperkenalkan dalam peraturan.

Langkah berikutnya

Teks perjanjian sementara sekarang akan diselesaikan dan disampaikan kepada perwakilan negara-negara anggota dan Parlemen Eropa untuk disetujui. Jika disetujui, Dewan dan Parlemen harus secara resmi mengadopsi teks tersebut.

Negosiasi antara Dewan dan Parlemen mengenai peraturan persyaratan anti pencucian uang bagi sektor swasta dan arahan mekanisme anti pencucian uang masih berlangsung.

Latar Belakang

Pada tanggal 20 Juli 2021, Komisi mempresentasikan paket proposal legislatif untuk memperkuat peraturan UE tentang anti pencucian uang dan melawan pendanaan terorisme (AML/CFT). Paket ini terdiri dari:

• sebuah peraturan yang membentuk otoritas anti pencucian uang (AMLA) UE yang baru yang akan memiliki wewenang untuk menjatuhkan sanksi dan hukuman
• sebuah peraturan yang menyusun kembali peraturan tentang transfer dana yang bertujuan untuk membuat transfer aset kripto lebih transparan dan dapat dilacak sepenuhnya
• peraturan mengenai persyaratan anti pencucian uang bagi sektor swasta
• arahan tentang mekanisme anti pencucian uang

Dewan dan Parlemen mencapai kesepakatan sementara mengenai aturan transfer dana pada 29 Juni 2022.

• Proposal komisi tentang AMLA
• Usulan Komisi mengenai peraturan AML
• Proposal Komisi mengenai arahan AML
• Anti pencucian uang: Kesepakatan sementara dicapai tentang transparansi transfer aset kripto (siaran pers, 29 Juni 2022)
• Melawan pencucian uang dan pendanaan teroris (informasi latar belakang)

Bagikan artikel ini: