Daftar hitam pencucian uang Uni Eropa adalah latihan yang sia-sia – dan intimidasi yang tidak beralasan

Dalam enam tahun keberadaannya, daftar Uni Eropa "negara ketiga berisiko tinggi" tidak berbuat banyak selain meniru pekerjaan pengawas pencucian uang yang mapan - kecuali beberapa, keberangkatan yang tampaknya disengaja. Beberapa dari daftar hitam ini benar-benar merusak, tulis Sela Molisa, mantan anggota parlemen dan menteri di Republik Vanuatu, dan mantan Gubernur Grup Bank Dunia untuk Vanuatu.

Sementara masyarakat umum mungkin tidak tahu banyak tentang Financial Action Task Force (FATF), itu adalah satu-satunya lembaga terpenting di dunia dalam memerangi pencucian uang dan melawan pendanaan terorisme (atau APU/PPT).

Didirikan pada tahun 1989 oleh G7 dan bertempat di OECD di Paris, FATF terdiri dari 37 negara anggota, 2 organisasi anggota (salah satunya adalah UE), dan anggota asosiasi dan organisasi pengamat yang tak terhitung jumlahnya. Ditugaskan untuk menentukan persyaratan minimal dan mempromosikan praktik terbaik dalam AML/CFT untuk pasar global, FATF mempertahankan dua daftar pantauan yurisdiksi yang gagal memenuhi standar tersebut, diklasifikasikan sebagai "berisiko tinggi" atau "dalam pemantauan yang meningkat". Sebagian besar lembaga keuangan di dunia mengandalkan daftar ini untuk pemeriksaan kepatuhan mereka, mulai dari bank lokal dan penyedia pembayaran hingga BIS, IMF, dan Bank Dunia. Penambahan dan penarikan dari daftar ini diputuskan setelah penilaian timbal balik yang menyeluruh dan intensif, dan membawa konsekuensi besar bagi prospek perdagangan internasional dan prospek ekonomi yurisdiksi yang ditargetkan.

Kegilaan dalam metode

Sementara FATF tidak dapat disangkal melakukan pekerjaan yang baik dalam mengawasi pasar keuangan, pada tahun 2016 Komisi Eropa memutuskan untuk menjalankan daftarnya sendiri yang terpisah "negara ketiga berisiko tinggi" untuk tujuan APU/PPT. Pada awalnya itu adalah salinan persis dari daftar FATF; Komisi kemudian memperkenalkan metodologinya sendiri pada tahun 2018, yang direvisi pada tahun 2020 sebagai "pendekatan dua tingkat" dengan "delapan blok bangunan", memastikan pengawasan yang kuat, objektif dan transparan. Meskipun kedengarannya tinggi, daftar yang dihasilkan tetap konsisten serupa dengan temuan FATF, seperti yang terjadi selama bertahun-tahun – dengan beberapa pengecualian.

In iterasi saat ini (Januari 2022), daftar Eropa mencakup 25 yurisdiksi, sama seperti daftar FATF saat ini (Maret 2022). Hanya empat nama yang muncul di daftar UE tetapi tidak ada di daftar FATF – Afghanistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu dan Zimbabwe – dan empat lainnya tidak ada dalam daftar UE – Albania, Malta, Turki, dan Uni Emirat Arab.

Sementara FATF mendokumentasikan setiap listing dan delisting dengan sangat jelas, hal yang sama tidak dapat dikatakan untuk Komisi Eropa. Siapa pun yang mencoba memahami alasannya untuk delapan pengecualian ini berjalan ke dalam labirin kata-kata Bizantium yang tidak pernah benar-benar mengarah pada pemahaman yang sebenarnya. Alasannya online untuk dilihat semua orang, tetapi bahkan teknokrat yang paling berpengalaman pun akan bingung mencoba menguraikannya.

iklan

Kasus aneh Vanuatu

Mari kita lihat kasus Vanuatu, sebuah negara kepulauan kecil yang miskin berpenduduk 300,000 jiwa yang tersebar di antara Fiji, Kaledonia Baru, dan Kepulauan Salomon. Selama penilaian yang diamanatkan FATF pada tahun 2015, tampaknya negara tersebut gagal memenuhi komitmen AML/CFT-nya, dan meskipun tidak ada insiden yang dilaporkan pada saat itu, FATF dengan hati-hati mendaftarkan Vanuatu sebagai “dalam pemantauan yang meningkat”.

Sebagai negara terbelakang, Vanuatu memiliki banyak prioritas mendesak, dimulai dengan kebutuhan mendesak untuk mengembangkan infrastruktur, perawatan kesehatan dan pendidikan yang layak, dan pada tahun itu pulih dari Topan Pam yang sangat merusak. Tetapi para pemimpinnya tahu bahwa daftar FATF bukanlah masalah kecil, dan pemerintah bersatu dengan industri keuangan dan melakukan perombakan legislatif yang ambisius yang menciptakan lembaga-lembaga baru yang ditugaskan untuk menegakkan kontrol APU-PPT yang lebih ketat. Setelah diperiksa di lokasi, FATF puas dan menghapus Vanuatu pada Juni 2018.

Ini sekitar waktu yang sama Komisi Eropa mengadopsi metodologi daftar hitam AML/CFT sendiri, dan sementara setiap lembaga keuangan di dunia memperhatikan keputusan FATF, Brussel tidak – dan Vanuatu telah terdampar di daftar UE hingga hari ini .

Keburaman birokrasi

Selengkap mungkin, metodologi Eropa yang membuat Vanuatu masuk daftar hitam tidak mencakup penilaian langsung atau permintaan informasi apa pun; itu adalah proses sepihak yang terjadi dalam ruang hampa, seluruhnya di kantor Brussel, tanpa komunikasi apa pun dengan para pemimpin negara itu. Baru pada pertengahan 2020 Komisi akhirnya mengajukan perincian prasyarat agar Vanuatu dihapus dari daftar; tetapi dokumen itu dibebani dengan pernyataan yang salah dan, ketika ditekan untuk menjawab, para birokrat menyeret kaki mereka satu setengah tahun lagi sebelum mengirim yang kedua, bahkan lebih membingungkan campur aduk rekomendasi yang membingungkan.

Sampai hari ini, proses yang akan memastikan penghapusan Vanuatu dari daftar negara berisiko tinggi Eropa tetap sulit dipahami. Empat tahun telah berlalu sejak FATF dan sebagian besar lembaga global menganggap negara itu patuh, tetapi Brussel masih menolak untuk setuju dan memberikan sedikit penjelasan mengapa.

Vanuatu bukan satu-satunya korban cara-cara misterius KPU. Irak pernah mengalami nasib yang sama—dihapus oleh FATF dalam keputusan 2018 yang sama, tetapi tetap masuk daftar hitam UE—sampai akhirnya semuanya jelas pada Januari. Dua bulan kemudian datang sebuah "Ups!" momen untuk Komisi, ketika Konsorsium Jurnalis Investigasi Internasional mengungkapkan bagaimana raksasa telekomunikasi Ericsson membayar uang perlindungan untuk memindahkan peralatan melalui wilayah yang dikuasai ISIS. Sementara itu, tidak ada kasus pendanaan terorisme yang pernah dilaporkan di Vanuatu, atau pencucian uang dalam hal ini.

Kambing hitam yang sempurna

Vanuatu adalah negara muda – ia mendeklarasikan kemerdekaan dari Inggris dan Prancis hanya 42 tahun yang lalu – dan baru saja lulus dari status Kurang Berkembang. Langkah logis berikutnya dalam perkembangannya adalah mendiversifikasi ekonominya dan menumbuhkan PDB yang sedikit (saat ini di bawah $1 miliar) dengan mengambil bagian dalam perdagangan global dan menarik investor asing. Selama UE bersikeras untuk memberikan informasi yang salah kepada investor asing dan bank koresponden bahwa Vanuatu adalah surga bagi para pencuci uang dan teroris, itu secara efektif menahannya untuk mencapai tujuan ini – masih belum ada jalan yang jelas untuk delisting setelah empat tahun yang panjang. 

Brussel dapat mendiskriminasi Vanuatu selama diinginkan karena negara kecil itu adalah kambing hitam yang sempurna; itu tidak membalas, tidak memiliki sekutu dan tidak mempekerjakan pelobi. Ini adalah negara damai yang menderita dalam keheningan. Tapi pembayar pajak Eropa akan bijaksana untuk meminta birokrat mereka untuk menunjukkan bagaimana tepatnya daftar negara ketiga berisiko tinggi mereka bukanlah latihan yang sia-sia dan pemborosan – dengan hanya dampak berbahaya pada negara-negara miskin.

Bagikan artikel ini: