Bagaimana Uni Eropa gagal dalam # pencucian uang

Negara anggota UE pasti menghela nafas lega ketika Komisi Eropa mengumumkan a € 1.85 triliun paket pemulihan ekonomi untuk membantu blok tersebut melalui kemerosotan ekonomi yang disebabkan oleh virus korona di tahun-tahun mendatang. Seperti yang dikatakan dengan tepat oleh presiden Komisi Ursula von der Leyen, paket tersebut haruslah "momen Eropa" - yang membuat fakta bahwa momen kemenangan ini dirusak oleh ketidakmampuan Uni Eropa yang sedang berlangsung untuk memerangi pencucian uang secara efektif, yang semakin disesalkan.

Pada saat Brussel harus dipuji karena mengusulkan anggaran yang belum pernah terjadi sebelumnya, ia terus-menerus gagal menutup kebocoran keuangan yang telah merugikan UE miliaran selama bertahun-tahun. Masalah tersebut mengemuka lagi awal bulan ini, ketika EC disajikan daftar terbaru dari "negara ketiga berisiko tinggi yang menimbulkan ancaman signifikan terhadap sistem keuangan Persatuan" pada 7 Mei. Daftar tersebut mencakup 20 negara, seperti Afghanistan, Barbados, dan Mongolia, sementara lima negara telah dihapus darinya untuk tahun ini edisi.

Daftar itu menuai kritik langsung dan meluas karena metodologinya, yaitu diterbitkan pada hari yang sama dan telah dianggap sebagai cacat serius selama bertahun-tahun. Daftar hitam, kata para pejabat, disusun berdasarkan parameter teknis murni, sebagian berdasarkan parameter Satuan Tugas Tindakan Keuangan (FATF). Namun, jika dilihat lebih dekat, terlihat bahwa politik memainkan peran yang jauh lebih besar daripada yang mau diakui para pejabat.

Yang paling mencolok adalah fakta bahwa daftar tersebut menurut definisi dibatasi untuk negara-negara non-UE - suatu kelalaian yang agak membenarkan diri berdasarkan premis bahwa uji tuntas yang ekstensif anggota UE membuat pencucian uang hampir tidak mungkin dilakukan di dalam UE. Namun bahkan Brussels sendiri mengakui bahwa ini hampir tidak benar. Contoh kasusnya adalah laporan KPU tahun 2019 yang secara eksplisit disorot bahwa kerangka hukum Eropa menderita beberapa kelemahan struktural, akibat dari pendekatan yang berbeda untuk mengatur arus keuangan dan menerapkan kebijakan anti pencucian uang.

Meskipun hal ini memungkinkan negara-negara seperti Jerman, Prancis, Luksemburg, dan lainnya untuk menggambarkan diri mereka bebas dari pencucian uang yang bertentangan dengan kenyataan di lapangan, mungkin masalah yang paling problematis adalah pengambilan keputusan yang dipolitisasi seputar daftar tersebut. Baru-baru ini Pengamat EU Analisis menunjukkan, pertimbangan teknis saja jarang menjadi dasar penilaian risiko UE. Akibatnya, "Lebih signifikan siapa yang tidak ada di daftar [UE] daripada siapa yang ada di dalamnya."

Bahkan pengamat biasa mungkin memperhatikan tidak adanya negara-negara seperti Rusia, Cina atau Arab Saudi yang mencurigakan dari daftar hitam. Alasannya sederhana: negara-negara anggota UE telah secara konsisten menolak inklusi mereka karena takut menimbulkan reaksi diplomatik. Institusi Rusia dan negara-negara bekas Soviet telah memainkan peran penting dalam banyak skandal perbankan baru-baru ini di wilayah UE. Tetapi karena bank-bank Rusia dan sektor keuangan Eropa sangat terkait, jelas mengapa UE enggan memanggil Moskow.

iklan

Arus bawah politik yang jelas dari kebijakan anti-pencucian uang Brussel juga sangat mencolok dalam kasus Arab Saudi. Secara langsung ancaman kepada pembuat kebijakan UE, Riyadh memperingatkan "konsekuensi negatif yang parah" jika muncul dalam daftar berisiko tinggi. Beberapa bulan kemudian, ternyata negara-negara anggota yang ketakutan hanya menghapus dokumen tersebut dan mematikan daftar tersebut, berbagai dampak negatif pada kontrak bisnis bilateral.

Sementara negara-negara ini dengan demikian dianggap sebagai "bersih" untuk semua maksud dan tujuan, mereka yang pada akhirnya dimasukkan dalam daftar diperlakukan dengan penghinaan yang hampir jelas. Lebih buruk lagi, mereka biasanya ditambahkan tanpa diinformasikan sebelumnya dan tanpa kesempatan untuk mendiskusikan perbaikan yang dilakukan atau menantang penyertaannya di tempat pertama. Tuduhan semacam itu bukanlah hal baru atau terbatas pada negara-negara kecil. Ketika EC mengklasifikasikan beberapa wilayah AS sebagai bermasalah, Departemen Keuangan AS secara mencolok menyesalkan kurangnya kesempatan untuk berdebat secara resmi dengan UE dan menantang inklusi. Meskipun Washington berusaha keras untuk keluar dari daftar, negara-negara yang kurang kuat tidak memiliki bantuan ini, atau sarana untuk bersaing dengan Brussels di bagian depan itu.

Mengingat semua kekurangan yang jelas dalam bentuk dan substansi ini, jelas bahwa daftar tersebut sangat jauh dari apa yang dimaksudkan. Banyak kekuasaan sekarang berada pada Dewan UE dan ketua komite Parlemen Eropa untuk Urusan Ekonomi dan Moneter (ECON) dan Kebebasan Sipil, Keadilan dan Dalam Negeri (LIBE) - yang memiliki sampai 7 Juni untuk menyetujui atau menolak daftar.

Mereka harus mempertimbangkan bahwa meskipun kritik semacam itu tidak nyaman, anggota UE perlu mempertimbangkan kembali pendekatan mereka dan benar-benar memperkuat posisi internasional blok tersebut sebagai teladan dalam perang melawan pencucian uang.

Bagikan artikel ini: