Menuju ketat Uni Eropa peraturan anti pencucian uang

Definisi
Pencucian uang adalah proses menyamarkan asal ilegal aset (biasanya uang) sehingga tidak dapat dihubungkan dengan kejahatan (misalnya, perdagangan narkoba, senjata dan manusia, pencurian, pemerasan, korupsi dll).Cara kerjanya
Penjahat memiliki banyak cara menyembunyikan uang kotor, tapi biasanya terdiri dari tiga tahap:

1. Penempatan	2. layering	3. Integrasi
Menyetorkan uang kotor ke rekening bank. Contoh: membelah tunai dalam jumlah yang lebih kecil untuk transportasi lebih mudah di luar negeri; beralih ke emas batangan atau cek	Menyembunyikan asal ilegal dana. Contoh: wire transfer; membelah antar rekening bank, negara, individu, perusahaan	Buat asal hukum yang jelas untuk dana yang kemudian masuk kembali ke sirkuit ekonomi normal. Contoh: menciptakan kontrak fiktif, faktur, pinjaman; fabrikasi kemenangan kasino; menyamarkan kepemilikan aset

Sumber: OECD

teknik umum

• faktur fiktif: faktur dikeluarkan untuk jasa fiktif atau kurang dari nilai dinyatakan. Hal ini memungkinkan perusahaan untuk membenarkan jumlah itu di rekening bank-nya, membuat mereka yang sah.

• Perusahaan depan: Untuk 'mencuci muka' dana haram, setoran bank dilakukan melalui perusahaan cangkang (yang hanya ada di atas kertas) atau bisnis (juga dikenal sebagai perusahaan depan) yang secara langsung atau tidak langsung terkait dengan organisasi kriminal.

Aturan baru akan memastikan transparansi dan gambaran yang lebih baik dari transaksi keuangan, sehingga sulit untuk mendirikan perusahaan palsu dan mentransfer uang kotor dari satu account ke account lainnya.
Suara pleno diharapkan berlangsung pada bulan Maret. Negosiasi dengan Dewan dan Komisi Eropa cenderung untuk memulai ketika Italia mengambil alih kepresidenan Dewan di bagian kedua tahun ini.