Terhubung dengan kami

Ukraina

“Aliansi” Bank Ukraina sedang meledak.

SAHAM:

Diterbitkan

on

Pekan lalu, sebuah peristiwa penting terjadi di Ukraina, yang berpotensi menjadi salah satu peristiwa paling signifikan bagi pasar keuangan negara tersebut.

Oleksiy Nosov, mitra dari sebuah firma hukum terkemuka, dilaporkan tertangkap basah dalam upaya menyuap detektif NABU dan jaksa SAP – laporan UE Hari Ini.

Terungkap bahwa dia bertindak demi kepentingan bank dan ketua dewan “Aliansi”, Yulia Frolova, yang kini menjadi buronan internasional karena perbuatannya. dugaan keterlibatan dalam penggelapan dana dari “Ukrenergo”.

Peristiwa ini berkaitan dengan korupsi dan masalah sistemik yang sudah lama ada dan tampaknya diabaikan oleh Bank Nasional: permasalahan Bank “Aliansi” sangat luas. Bank Nasional harus merespons dengan cepat dan tepat.

Penggelapan jutaan negara

Ketika kita pertama kali menulis tentang cerita ini sebulan yang lalu, konflik ini tampak seperti konflik korporasi lokal biasa. Pada bulan Maret 2022, United Energy, sebuah perusahaan yang terkait dengan oligarki terkenal Igor Kolomoisky dan mitranya Mykhailo Kiperman, menerima lebih dari UAH 700 juta listrik dari perusahaan energi negara “Ukrenergo”. (sekitar EUR22 juta pada saat itu), namun tidak membayarnya.

Bank “Aliansi”, sebuah lembaga keuangan kecil di urutan terbawah daftar bank Ukraina, adalah penjamin kesepakatan tersebut. Namun, dia juga menolak melunasi utangnya. Akibat semua denda tersebut, utangnya meningkat menjadi UAH 1.2 miliar.

iklan

Biro Pemberantasan Korupsi Nasional telah menyelidiki penggelapan dana negara selama dua tahun terakhir. Dalam kasus ini, Yulia Frolova, ketua dewan bank “Aliansi”, dinyatakan dicurigai dan dicari. Kini, kasus tersebut sudah dilimpahkan ke pengadilan.

Pada saat yang sama, “Ukrenergo” sedang mencoba memulihkan dananya dari bank melalui proses pengadilan. Kita berbicara tentang satu miliar dana negara, yang tidak dimiliki oleh Energi Ukraina untuk mendukung infrastruktur selama pemadaman listrik. Dan apa saja yang diperlukan untuk membeli peralatan baru atau memperbarui jaringan.

Bank “Alliance” menonjol, terutama dalam cerita ini. Lembaga ini dimiliki oleh mantan mitra Rinat Akhmetov, Oleksandr Sosis, bank ini juga sering dikaitkan dengan Dmytro Firtashkelompoknya, namun kelompok tersebut menyangkal hal ini.

Permasalahannya bukan hanya pada bank yang memberikan jaminan dalam jumlah yang melebihi batas peraturan, namun juga pada Bank Nasional – karena alasan tertentu – tidak bereaksi dengan cara apapun terhadap permasalahan lain yang menumpuk di lembaga tersebut. Kelambanan Bank Nasional ini merupakan masalah besar yang perlu diatasi.

Pertama, mengabaikan kewajiban seseorang untuk memberikan jaminan kepada “Ukrenergo” adalah praktik rutin “Aliansi”.

Kami sebelumnya telah menyebutkan bahwa, secara umum, bank mengeluarkan jaminan sebesar UAH 7 miliar, yang melanggar rasio NBU.

Ia juga berpartisipasi dalam beberapa kasus terkait penolakan untuk memenuhi tuntutan kreditor, khususnya Kementerian Pertahanan, Layanan Kesehatan Nasional, Operator Sistem Transportasi Gas Ukraina, “Perdagangan Naftogaz”, dan Administrasi Pelabuhan Laut Ukraina. Ukraina.

Kedua, Bank Nasional menemukan selama inspeksi bahwa “Aliansi” menyerahkan laporan palsu kepada regulator. Ketiga, dalam materi perkara pidana yang tidak ditutup-tutupi No.42017000000000445 tanggal 02.17.17, muncul pihak bank bahwa pada tahun 2017-2018, manajemen perusahaan gas Dmytro Firtash melakukan penarikan dana secara tidak sah melalui bank, sehingga menyebabkan peningkatan pada hutang kepada "Naftogaz".

Bank Nasional tidak bereaksi terhadap semua ini, meskipun ada rumor di sektor perbankan bahwa lembaga tersebut dapat ditarik dari pasar karena audit NBU.

Suap sebesar $200,000

Maka, minggu lalu, sebuah peristiwa mengangkat pertanyaan tentang pengenalan pemerintahan sementara di bank tersebut. Pada tanggal 4 Juni, NABU dan SAP mengumumkan bahwa mereka telah mengungkap mitra perusahaan Miller, Oleksiy Nosov, dalam upaya untuk menyerahkan suap sebesar $200,000 kepada detektif NABU dan jaksa SAP karena mengubah yurisdiksi.

Seperti dapat dilihat dari materi kasus yang dipublikasikan, dan, khususnya, dari pembuatan film NABU yang terselubung, Nosov beberapa kali bertemu dengan perantara dan membahas rincian transfer suap.

Mengenai informasi, “Aliansi” berusaha dengan segala cara untuk membungkam keterlibatannya dalam kasus ini. Awalnya, blogger dan komunitas media menyebarkan tuduhan palsu di media.

Misalnya, dugaan suap NABU dan SAP terkait dengan Mykhailo Kiperman, mitra Ihor Kolomoiskyi. Ini adalah cerita yang dapat dimengerti dan tampaknya logis bagi media massa, mengingat reputasi Kolomoisky.

Namun, dalam beberapa hari, ketika pengadilan mendengarkan mosi untuk menempatkan Nosov pada tindakan pencegahan, ternyata yang mengalihkan perhatian dari tokoh kunci – bank Alliance adalah sebuah disinformasi palsu. Memang, menurut jaksa, Nosov langsung menulis surat kepada perantara yang mewakili kepentingan bank pada khususnya.

Aliansi kemudian mencoba menyangkal hubungan mereka dengan Nosov. Mereka memiliki kontrak dengan Miller, namun secara eksklusif pengacara Artem Krykun-Trush, Anna Kalinchuk dan Vyacheslav Kolomiychuk dari praktik ekonomi dan kriminal perusahaan.

Dan mereka tidak menginstruksikan Nosov untuk menyerahkan suap kepada detektif NABU dan jaksa SAP. Lagi pula, akan mengejutkan jika reaksinya berbeda.

Kasusnya adalah Nosov bukan hanya mitra Miller melainkan kepala praktik bisnis dan kriminal. Tepatnya di mana “Aliansi” saat ini sedang disengketakan dengan “Ukrenergo” dan NABU.

Dia adalah manajer langsung dari para pengacara ini. Diragukan dia akan mengambil $200,000 dari sakunya atas inisiatifnya dan menawarkannya kepada para detektif. Inisiatif ini datang dari bank “Alliance”. Hal ini berarti penting bagi lembaga keuangan untuk menghindari tanggung jawab nyata atas keterlibatannya dalam kejahatan penggelapan dana negara dalam jumlah besar – dengan cara apa pun.

Mengapa ini sangat penting? Menghapus bank dan manajemennya dari yurisdiksi NABU akan secara signifikan mengurangi tingkat tanggung jawab atas kejahatan dan mengurangi lamanya hukuman penjara atau jumlah denda bagi orang yang bersalah. Tindak pidana korupsi sangat merusak reputasi bank.

Hal ini memungkinkan bank untuk terus menarik nasabah yang mudah tertipu di bawah payung “daya tarik investasi”, yang lebih mirip skema Ponzi.

Keheningan regulator

Sayangnya, audit berkala terhadap Bank Nasional, yang menunjukkan betapa tidak stabil dan tidak dapat diandalkannya lembaga keuangan tersebut dari dalam, tidak memberikan pengaruh apa pun. Apalagi “Aliansi” tetap memberikan kesan organisasi yang “sehat”.

Meskipun ia menyelamatkan reputasinya dengan cara yang putus asa seperti, diduga, menyuap detektif dan jaksa, hal ini terjadi meskipun bank tersebut tidak terlalu besar sehingga NBU akan mempertaruhkan stabilitas seluruh sistem perbankan demi kepentingannya.

Sebaliknya, menoleransi situasi ini akan menunjukkan kepada lembaga keuangan lain yang meragukan bahwa regulator pada umumnya menoleransi korupsi dan kegagalan lembaganya dalam memenuhi kewajibannya kepada nasabah. Yang utama adalah menyampaikan angka-angka yang benar dalam laporan, meskipun kemudian ternyata dipalsukan.

Sekarang, ketika manajemen bank – melalui pengacara mereka – terungkap dalam upaya suap di tingkat detektif NABU dan jaksa SAP – ini sudah menjadi garis merah tidak hanya untuk bank itu sendiri atau dalam kerangka kasus. tentang hutang kepada Ukrenergo.

Ini adalah garis merah bagi NBU itu sendiri. Sikap terhadap hal ini harus menunjukkan vektor yang akan menggerakkan seluruh sistem keuangan di tahun-tahun mendatang: vektor “pembersihan” dari penipu dan bajingan.

Bagikan artikel ini:

EU Reporter menerbitkan artikel dari berbagai sumber luar yang mengungkapkan berbagai sudut pandang. Posisi yang diambil dalam artikel ini belum tentu milik Reporter UE.

Tren