Permintaan komisi #Malta #MoneyLaundering watchdog untuk meningkatkan pengawasan bank

Menyusul permintaan Komisi, Otoritas Perbankan Eropa (EBA) menyelidiki dan menyimpulkan bahwa Unit Analisis Intelijen Keuangan (FIAU) Malta melanggar undang-undang Union dan mengeluarkan Rekomendasi pada 11 Juli 2018. Malta dianggap gagal dalam mengawasi lembaga keuangan dengan benar dan memastikan mereka kepatuhan terhadap aturan anti pencucian uang.

Berdasarkan rekomendasi Otoritas Perbankan Eropa dan mengakui langkah-langkah yang diadopsi oleh Malta untuk mengatasi kekurangan yang diidentifikasi sementara itu, Komisi Eropa telah mengadopsi opini formal berdasarkan peraturan EBA. Pendapat tersebut mengharuskan pengawas anti-pencucian uang Malta (Unit Analisis Intelijen Keuangan) untuk mengambil langkah-langkah tambahan untuk sepenuhnya mematuhi kewajibannya berdasarkan Arahan Anti-Pencucian Uang keempat untuk secara efektif mengawasi lembaga keuangan di wilayahnya, termasuk dengan memiliki rezim sanksi yang efektif .

Wakil Presiden Pertama Frans Timmermans mengatakan: "Untuk melindungi keamanan orang Eropa dan memastikan sistem keuangan yang aman dan andal, setiap otoritas di setiap negara anggota harus menjunjung tinggi aturan pencucian uang UE secara penuh. Kami tetap waspada dan siap bertindak agar setiap pelanggaran segera diatasi dan praktik pengawasan yang lebih baik memastikan hal itu tidak terjadi lagi. "

Wakil Presiden Komisi Stabilitas Keuangan, Layanan Keuangan dan Pasar Modal Valdis Dombrovskis mengatakan: “Kami perlu memastikan bahwa pencucian uang dan risiko pendanaan teroris di sektor keuangan dinilai dan dimitigasi dengan benar oleh otoritas pengawas kami. Otoritas Perbankan Eropa berkontribusi pada penerapan aturan pengawasan anti pencucian uang yang selaras. Proposal bulan September kami akan melengkapi EBA dengan instrumen dan sumber daya tambahan yang diperlukan untuk memastikan kerjasama yang efektif dan konvergensi standar pengawasan. Saya mengandalkan kerja sama Parlemen dan Dewan Eropa untuk mengubah proposal ini menjadi undang-undang dengan cepat. "

Komisaris Keadilan, Kesetaraan Gender, dan Konsumen Vera Jourová menambahkan: "Eropa memiliki aturan anti pencucian uang terkuat di dunia. Tetapi aturan tersebut perlu ditegakkan dengan standar tinggi yang sama di seluruh UE untuk menghindari terciptanya hubungan yang lemah. Malta dan negara lain harus memiliki otoritas yang dilengkapi dengan baik dan aturan yang diterapkan sepenuhnya. Komisi akan menggunakan semua kewenangannya, termasuk prosedur pelanggaran, untuk menutup celah dalam perang melawan pencucian uang. "

Lebih konkretnya, Komisi Eropa meminta Unit Analisis Intelijen Keuangan Malta untuk mengambil sejumlah tindakan, yang meliputi:

iklan

•          Meningkatkan metodologinya untuk menilai pencucian uang dan risiko pendanaan teroris;
•          meningkatkan strategi pengawasan dan pengawasannya dengan menyelaraskan sumber daya dengan risiko pencucian uang yang ditimbulkan oleh lembaga-lembaga tertentu;
•          memastikan bahwa otoritas dapat bereaksi dalam waktu yang tepat ketika kelemahan diidentifikasi, termasuk dengan merevisi prosedur sanksi;
•          memastikan bahwa pengambilan keputusannya benar beralasan dan didokumentasikan, dan;
•         mengadopsi proses pencatatan yang sistematis dan terperinci untuk inspeksi di luar lokasi.

Meningkatkan implementasi aturan anti pencucian uang UE di seluruh Uni Eropa

Perjuangan melawan pencucian uang dan pendanaan teroris adalah prioritas untuk Komisi Juncker. Komisi menggunakan semua alat yang ada untuk memastikan bahwa standar Eropa yang tinggi diterapkan dalam praktek di seluruh Uni Eropa.

Dalam hal ini, Komisi menggunakan untuk pertama kalinya kekuatannya untuk meminta Otoritas Perbankan Eropa untuk menyelidiki potensi pelanggaran hukum Union oleh otoritas negara anggota. Komisi juga telah meminta Otoritas Perbankan Eropa untuk melakukan penyelidikan pada pihak yang berwenang di Latvia, Denmark dan Estonia, di mana kasus-kasus baru-baru ini telah menimbulkan kekhawatiran tentang penegakan aturan anti pencucian uang yang efektif oleh otoritas nasional. Otoritas Perbankan Eropa memainkan peran penting dalam mempromosikan konvergensi praktik pengawasan untuk memastikan penerapan aturan pengawasan anti pencucian uang yang selaras.

Untuk mengatasi kesenjangan yang tersisa dalam kerangka hukum saat ini di tingkat Eropa, Komisi diadopsi pada 12 September 2018 a Komunikasi dan usul untuk lebih memperkuat mandat EBA untuk mengatasi risiko pencucian uang dengan lebih baik dan untuk meningkatkan kerja sama dan berbagi informasi antara otoritas pengawas. Usulan ini perlu diadopsi oleh wakil legislator sebagai prioritas.

Adopsi dari keempat dan kelima Anti-Money Laundering Directives telah sangat memperkuat kerangka peraturan Uni Eropa, termasuk aturan tentang kerjasama antara pencucian anti-pencucian uang dan pengawas prudensial. Komisi mengikuti dengan seksama penerapan yang benar dari Pedoman Anti-Pencucian Uang 4th termasuk melalui prosedur pelanggaran jika diperlukan. Komisi telah dibuka, sejauh ini, prosedur pelanggaran untuk non-komunikasi pengukuran transposisi pada 4^th Arahan Anti-Pencucian Uang terhadap 21 negara anggota: tiga saat ini dalam tahap rujukan pengadilan (Rumania, Irlandia, dan Luksemburg), dengan satu ditahan (Yunani), sembilan di tahap Pendapat Wajar, dan delapan di tahap Surat Pemberitahuan Formal.

Langkah berikutnya

Unit Analisis Intelijen Keuangan Malta memiliki waktu sepuluh hari kerja setelah menerima pendapat untuk menginformasikan Komisi dan Otoritas Perbankan Eropa tentang tindakan yang akan diambil untuk memenuhi kewajiban mereka. Proses di bawah Peraturan EBA ini terpisah dari dan tanpa mengurangi hak prerogatif Komisi untuk meluncurkan prosedur pelanggaran terhadap Malta.

Latar Belakang

Grafik Peraturan EBA (pasal 17 (4)) memberi Komisi Eropa kekuatan untuk mengeluarkan opini formal yang mewajibkan otoritas nasional, yang bertugas menerapkan aturan anti pencucian uang di sektor keuangan, untuk mengambil tindakan untuk sepenuhnya mematuhi undang-undang Union, di mana ia memiliki gagal melakukannya. Pendapat formal Komisi mempertimbangkan rekomendasi EBA.

Di bawah prosedur ini, Komisi telah mengirim surat kepada Otoritas Perbankan Eropa pada bulan Oktober 2017, meminta untuk memastikan bahwa lembaga yang bertanggung jawab untuk pengawasan kerangka anti pencucian uang yang didirikan di Malta, memenuhi persyaratan undang-undang Anti-Pencucian Uang UE. . Otoritas Perbankan Eropa melakukan penyelidikan awal, termasuk kunjungan tamu di lembaga-lembaga Maltese yang relevan. Pada 11 Juli 2018, EBA memutuskan bahwa otoritas Malta (FIAU) memang melanggar hukum Union dan mengadopsi rekomendasi resmi kepada pihak berwenang. Ini adalah pertama kalinya bahwa EBA mengeluarkan pelanggaran rekomendasi hukum Union di bidang pencucian uang.

Informasi lebih lanjut 

Opini komisi ditujukan kepada Unit Analisis Intelijen Keuangan Malta

Anti-pencucian uang dan pendanaan anti teroris

Rekomendasi EBA

pelanggaran terhadap Negara Anggota tentang implementasi 4^th Instruksi Anti Pencucian Uang