Mengalahkan kejahatan keuangan: Komisi merombak aturan anti pencucian uang dan melawan pendanaan terorisme

Komisi Eropa telah mempresentasikan paket ambisius proposal legislatif untuk memperkuat aturan anti pencucian uang dan penanggulangan pendanaan terorisme (AML/CFT) Uni Eropa. Paket tersebut juga mencakup proposal pembentukan otoritas Uni Eropa baru untuk memerangi pencucian uang. Paket ini merupakan bagian dari komitmen Komisi untuk melindungi warga negara Uni Eropa dan sistem keuangan Uni Eropa dari pencucian uang dan pendanaan teroris. Tujuan dari paket ini adalah untuk meningkatkan deteksi transaksi dan aktivitas yang mencurigakan, dan untuk menutup celah yang digunakan oleh penjahat untuk mencuci hasil gelap atau membiayai kegiatan teroris melalui sistem keuangan.

Seperti yang diingat di UE Strategi Serikat Keamanan untuk 2020-2025, meningkatkan kerangka kerja UE untuk anti pencucian uang dan melawan pendanaan teroris juga akan membantu melindungi orang Eropa dari terorisme dan kejahatan terorganisir.

Langkah-langkah tersebut sangat meningkatkan kerangka kerja UE yang ada dengan mempertimbangkan tantangan baru dan yang muncul terkait dengan inovasi teknologi. Ini termasuk mata uang virtual, aliran keuangan yang lebih terintegrasi di Pasar Tunggal dan sifat global organisasi teroris. Proposal ini akan membantu menciptakan kerangka kerja yang jauh lebih konsisten untuk memudahkan kepatuhan bagi operator yang tunduk pada aturan AML/CFT, terutama bagi mereka yang aktif lintas batas.

Paket hari ini terdiri dari empat usulan legislatif:

• A Peraturan yang menetapkan Otoritas AML/CFT UE yang baru;
• A Regulasi APU/PPT, berisi aturan yang berlaku langsung, termasuk di bidang Customer Due Diligence dan Beneficial Ownership;
• Keenam Arahan AML/CFT (“AMLD6”), menggantikan Arahan 2015/849/EU yang ada (Petunjuk AML keempat sebagaimana diubah dengan arahan AML kelima), berisi ketentuan yang akan diubah menjadi hukum nasional, seperti peraturan tentang pengawas nasional dan Unit Intelijen Keuangan di Negara Anggota;
• A revisi Peraturan 2015 tentang Transfer Dana untuk melacak transfer aset kripto (Peraturan 2015/847/EU).

Sebuah Ekonomi yang Bekerja untuk Rakyat Wakil Presiden Eksekutif Valdis Dombrovskis mengatakan: “Setiap skandal pencucian uang baru adalah satu skandal yang terlalu banyak – dan peringatan bahwa pekerjaan kami untuk menutup kesenjangan dalam sistem keuangan kami belum selesai. Kami telah membuat langkah besar dalam beberapa tahun terakhir dan aturan AML UE kami sekarang termasuk yang terberat di dunia. Tapi mereka sekarang perlu diterapkan secara konsisten dan diawasi dengan ketat untuk memastikan mereka benar-benar menggigit. Inilah sebabnya mengapa kami hari ini mengambil langkah berani ini untuk menutup pintu pencucian uang dan menghentikan penjahat dari melapisi kantong mereka dengan keuntungan haram.”

Otoritas AML UE (AMLA) baru

Inti dari paket legislatif hari ini adalah pembentukan Otoritas UE baru yang akan mengubah pengawasan APU/PPT di UE dan meningkatkan kerja sama di antara Unit Intelijen Keuangan (FIU). Otoritas Anti Pencucian Uang (AMLA) tingkat UE yang baru akan menjadi otoritas pusat yang mengoordinasikan otoritas nasional untuk memastikan sektor swasta menerapkan aturan UE dengan benar dan konsisten. AMLA juga akan mendukung FIU untuk meningkatkan kapasitas analitis mereka seputar aliran gelap dan menjadikan intelijen keuangan sebagai sumber utama bagi lembaga penegak hukum.

iklan

Secara khusus, AMLA akan:

• Menetapkan satu sistem pengawasan APU/PPT terintegrasi di seluruh UE, berdasarkan metode pengawasan umum dan konvergensi standar pengawasan yang tinggi;
• mengawasi secara langsung beberapa lembaga keuangan paling berisiko yang beroperasi di sejumlah besar negara anggota atau memerlukan tindakan segera untuk mengatasi risiko yang akan segera terjadi;
• memantau dan mengoordinasikan pengawas nasional yang bertanggung jawab atas entitas keuangan lain, serta mengoordinasikan pengawas non-keuangan, dan;
• mendukung kerja sama di antara Unit Intelijen Keuangan nasional dan memfasilitasi koordinasi dan analisis bersama di antara mereka, untuk lebih mendeteksi aliran keuangan ilegal yang bersifat lintas batas.

Buku Aturan UE Tunggal untuk AML/CFT

Buku Aturan UE Tunggal untuk APU/PPT akan menyelaraskan aturan APU/PPT di seluruh UE, termasuk, misalnya, aturan yang lebih terperinci tentang Uji Tuntas Pelanggan, Kepemilikan Manfaat, dan wewenang serta tugas pengawas dan Unit Intelijen Keuangan (Financial Intelligence Units/FIUs). Daftar rekening bank nasional yang ada akan dihubungkan, memberikan akses yang lebih cepat bagi FIU ke informasi tentang rekening bank dan brankas. Komisi juga akan memberi otoritas penegak hukum akses ke sistem ini, mempercepat investigasi keuangan dan pemulihan aset kriminal dalam kasus lintas batas.. Akses ke informasi keuangan akan tunduk pada perlindungan yang kuat dalam Directive (EU) 2019/1153 tentang pertukaran informasi keuangan.

Penerapan penuh aturan AML/CFT UE ke sektor kripto

Saat ini, hanya kategori tertentu dari penyedia layanan aset kripto yang termasuk dalam cakupan aturan AML/CFT UE. Reformasi yang diusulkan akan memperluas aturan ini ke seluruh sektor kripto, mewajibkan semua penyedia layanan untuk melakukan uji tuntas pada pelanggan mereka. Amandemen hari ini akan memastikan keterlacakan penuh transfer aset kripto, seperti Bitcoin, dan akan memungkinkan pencegahan dan deteksi kemungkinan penggunaannya untuk pencucian uang atau pendanaan terorisme. Selain itu, dompet aset kripto anonim akan dilarang, menerapkan sepenuhnya aturan AML/CFT UE ke sektor kripto.

Batas seluruh UE sebesar €10,000 untuk pembayaran tunai dalam jumlah besar

Pembayaran tunai dalam jumlah besar adalah cara mudah bagi penjahat untuk mencuci uang, karena sangat sulit untuk mendeteksi transaksi. Itulah sebabnya Komisi hari ini mengusulkan batas UE sebesar €10,000 untuk pembayaran tunai dalam jumlah besar. Batasan di seluruh UE ini cukup tinggi untuk tidak mempersoalkan euro sebagai alat pembayaran yang sah dan mengakui peran vital uang tunai. Batas sudah ada di sekitar dua pertiga Negara Anggota, tetapi jumlahnya bervariasi. Batas nasional di bawah €10,000 dapat tetap berlaku. Membatasi pembayaran tunai dalam jumlah besar mempersulit penjahat untuk mencuci uang kotor. Selain itu, menyediakan dompet aset kripto anonim akan dilarang, sama seperti rekening bank anonim sudah dilarang oleh aturan AML/CFT UE.

Negara ketiga

Pencucian uang merupakan fenomena global yang membutuhkan kerjasama internasional yang kuat. Komisi telah bekerja sama dengan mitra internasionalnya untuk memerangi peredaran uang kotor di seluruh dunia. Financial Action Task Force (FATF), pengawas pencucian uang dan pendanaan teroris global, mengeluarkan rekomendasi kepada negara-negara. Sebuah negara yang terdaftar oleh FATF juga akan terdaftar oleh UE. Akan ada dua daftar UE, "daftar hitam" dan "daftar abu-abu, yang mencerminkan daftar FATF. Setelah daftar, UE akan menerapkan langkah-langkah yang proporsional dengan risiko yang ditimbulkan oleh negara tersebut. UE juga akan dapat membuat daftar negara-negara yang tidak terdaftar oleh FATF, tetapi yang menimbulkan ancaman bagi sistem keuangan UE berdasarkan penilaian otonom.

Keragaman alat yang dapat digunakan Komisi dan AMLA akan memungkinkan UE untuk mengimbangi lingkungan internasional yang bergerak cepat dan kompleks dengan risiko yang berkembang pesat.

Langkah berikutnya

Paket legislatif sekarang akan dibahas oleh Parlemen dan Dewan Eropa. KPU mengharapkan proses legislasi yang cepat. Otoritas AML masa depan harus beroperasi pada tahun 2024 dan akan memulai pekerjaan pengawasan langsungnya sedikit kemudian, setelah Arahan diubah dan kerangka peraturan baru mulai berlaku.

Latar Belakang

Masalah kompleks dalam menangani aliran uang kotor bukanlah hal baru. Perang melawan pencucian uang dan pendanaan teroris sangat penting untuk stabilitas dan keamanan keuangan di Eropa. Kesenjangan legislatif di satu Negara Anggota berdampak pada UE secara keseluruhan. Itulah sebabnya peraturan UE harus diterapkan dan diawasi secara efisien dan konsisten untuk memerangi kejahatan dan melindungi sistem keuangan kita. Memastikan efisiensi dan konsistensi kerangka kerja AML UE adalah yang paling penting. Paket legislatif hari ini mengimplementasikan komitmen dalam Rencana Aksi untuk kebijakan Uni yang komprehensif dalam mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme yang diadopsi oleh Komisi pada 7 Mei 2020.

Kerangka kerja Uni Eropa melawan pencucian uang juga mencakup peraturan tentang saling pengakuan perintah pembekuan dan sita;, arahan pada memerangi pencucian uang dengan hukum pidana, yang arahan yang menetapkan aturan tentang penggunaan informasi keuangan dan lainnya untuk memerangi kejahatan berat serious,  Kantor Kejaksaan Umum Eropa, Dan Sistem pengawasan keuangan Eropa.

Informasi lebih lanjut

Anti pencucian uang dan melawan pendanaan terorisme

Proposal pendaftaran rekening bank terpusat

Pertanyaan dan Jawaban

Fact Sheet

Bagikan artikel ini: