Fintech's of Arabia: Mengapa investor Eropa ingin berinvestasi di Teluk

Negara-negara Teluk Arab telah lama dikenal sebagai sumber modal, dengan kekayaan minyak yang melimpah menjadikan wilayah itu rumah bagi beberapa negara per kapita terkaya di dunia. Tetapi dengan negara-negara di seluruh dunia beralih ke kebijakan yang lebih hijau karena kekhawatiran akan perubahan iklim semakin meningkat, bahan bakar fosil menjadi sesuatu dari masa lalu. Sekarang, di dunia pasca-minyak, Teluk mengubah dirinya sendiri, mengubah dirinya dari wilayah yang bergantung pada minyak dan ultra-konservatif menjadi pusat fintech yang menarik, menarik modal dari luar negeri.

Dan kawasan ini tidak pernah lebih menarik bagi investor, terutama dari Eropa: ekonomi telah matang, penduduk menjadi lebih muda dan lebih inovatif, dan supremasi hukum telah membaik. Dengan lingkungan operasional yang lebih stabil, peluang muncul dengan keteraturan yang lebih besar, dan dengan janji imbalan yang lebih besar.

Absennya pemain lokal di kawasan juga memberikan peluang bagi perusahaan Eropa untuk membuat terobosan nyata ke sektor inovatif dan baru. Banyak perusahaan ekuitas swasta yang berbasis di Teluk memilikinya toko terkonsolidasi atau tutup mulut karena sulitnya menambah modal baru. Jika sebelumnya ada lebih dari 100 firma ekuitas swasta di kawasan ini, sekarang jumlahnya menurun drastis.

Prism Group AG yang berbasis di Swiss adalah salah satu perusahaan yang ingin memanfaatkan peluang baru di Teluk. Bermitra dengan Mitra Strategis Kerajaan UEA dan dipimpin oleh Amir Nagammy, seorang pengusaha dan investor dengan latar belakang start-up teknologi dan layanan keuangan, Prism adalah menargetkan akuisisi Finablr, penyedia fintech dan pembayaran digital mapan yang terdaftar di London Stock Exchange (LSE) dan pada 2018 memiliki pendapatan lebih dari $ 1 miliar.

Finablr adalah contoh cemerlang tentang bagaimana Teluk telah menjadi pemimpin global di pasar, dengan perusahaan secara luas dianggap sebagai pemain mapan dalam ruang fintech yang kompetitif dan inovatif. Akarnya berada jauh di kawasan ini, tetapi Finablr telah berkembang pesat dengan operasi sekarang di 170 negara dan mengkonsolidasikan merek internasional seperti Travelex.

Perusahaan yang pernah berkembang pesat ini telah melewati lingkungan kerja yang sulit, didukung oleh portofolio kepemilikan fintech dan modal kerja terkemuka di industri yang disediakan oleh Prism sambil menunggu persetujuan regulasi dari LSE dan Financial Conduct Authority (FCA), regulator Inggris, untuk menyelesaikan akuisisi $ 1.

Dan sangat penting bahwa persetujuan peraturan ini diberikan, untuk ribuan pekerja yang mata pencahariannya bergantung pada Finablr, pemegang saham yang tidak akan punya apa-apa jika perusahaan bangkrut dan pelanggan yang bergantung pada teknologinya untuk mengirim uang ke seluruh dunia. Memang, Finablr memproses 150 juta transaksi senilai lebih dari £ 82 miliar dalam tahun terakhir operasinya - keruntuhannya akan meninggalkan lubang yang menganga bagi mereka yang mengandalkan layanan tersebut.

iklan

Nagammy telah menyewa tim ahli untuk mendukung revitalisasi dan penyegaran kembali Finablr serta memanfaatkan nilai yang mendasari perusahaan fintech tersebut. Alvarez & Marsal, penasihat restrukturisasi terkemuka dunia, dan Moelis & Co membantu Prism merestrukturisasi Finablr dan memposisikannya kembali untuk memanfaatkan perubahan berbasis teknologi yang melanda industri pembayaran. Diskusi merger telah dicapai dengan BFC Group Holdings yang berbasis di Bahrain, sebuah langkah yang akan mengkonsolidasikan beberapa merek Teluk terkemuka di bawah satu atap dan membentuk pembangkit tenaga teknologi dan inovasi yang nyata.

Pendekatan proaktif untuk merevitalisasi salah satu pemimpin fintech utama di kawasan ini berpotensi untuk mendorong tidak hanya Finablr itu sendiri, tetapi juga sektor secara keseluruhan. Rangkaian kepemilikan teknologi memiliki nilai nyata untuk meningkatkan perdagangan regional antara UKM dan lainnya, dengan perdagangan yang didorong dan didukung oleh teknologi pembayaran yang cepat dan aman di platform Finablr.

Prism hanyalah salah satu dari sejumlah perusahaan investasi yang melihat dengan minat baru di Teluk. Investor yang berbasis di London, New World Group juga sedang mencari berkembang menjadi GCC, dengan yang lainnya diperkirakan akan menyusul saat wilayah tersebut dibuka setelah pandemi.

Tapi langkah Prism pada Finablr khususnya, memiliki potensi untuk benar-benar mengatur bola bergulir pada ekuitas swasta lagi dan menempatkan Teluk di peta untuk investasi fintech. Seiring dengan sektor-sektor baru yang didorong oleh skema kewirausahaan dan program nasional untuk mendukung sektor swasta, akan ada lebih banyak peluang bagi ekuitas swasta untuk menambah nilai signifikan di kawasan ini saat menghadapi dunia baru yang hijau.

Bagikan artikel ini: